Comisión Nacional de Microfinanzas
Sanciones Impuestas
El valor de cada "unidad de multa (UM)" será el equivalente en moneda nacional a un dólar de los Estados Unidos de América, conforme al tipo de cambio oficial establecido por el Banco Central de Nicaragua, vigente a la fecha de la imposición de la sanción.
2019
| Resolución / Comunicación | Entidad | Fecha | Monto (*UM) | Motivo | Sanción | Resolución de Recurso |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONAMI-PE-167-09-2019 | ALDEA GLOBAL | 25/09/2019 | 2,000 UM 500 UM N/A |
Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información de inspección 2019. |
Imposición de multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega Imposición de multa al Principal Ejecutivo Amonestación a los miembros de la Junta Directiva |
PE-207-11-2019, del 05 de noviembre de 2019: No ha lugar al Recurso de Revisión |
| CONAMI PE-128-07-2019 | CREDIFACIL (Cofinsa) | 26/07/2019 | 3,001 UM | Incumplimiento a los artículos 58 numeral 4, 62 y 63 de la Norma para la Prevención del Lavado de Activos , Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento a la proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicable a las Instituciones de Microfinanzas e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas Supervisadas por la CONAMI | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-862-06-2019-FCHA | SOYAHORA S.A | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-861-06-2019-FCHA | OPORTUCREDIT S.A | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-859-06-2019-FCHA | FUNDEMUJER | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-858-06-2019-FCHA | FUMDEC | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-857-06-2019-FCHA | CREDIEXPRESS | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-856-06-2019-FCHA | CREDITODO S.A | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-855-06-2019-FCHA | CORFINSA (Tú credito) | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-854-06-2019-FCHA | ACODEP | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-853-06-2019-FCHA | AFODENIC | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-852-06-2019-FCHA | ASODENIC | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
| PE-850-06-2019-FCHA | ALDEA GLOBAL | 20/06/2019 | N/A | Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML | Amonestación al Ejecutivo Principal | N/A |
2018
| Resolución | Entidad | Fecha | Monto (*UM) | Motivo | Sanción | Resolución de Recurso |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONAMI PE-019-01-2018 | UNICOSERVI | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-018-01-2018 | TU CREDITO | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-017-01-2018 | MERCAPITAL | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-016-01-2018 | FUMDEC | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-015-01-2018 | CREDITODO | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-014-01-2018 | CAFINSA | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-013-01-2018 | ASODENIC | 19/1/2018 | N/A | Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | N/A |
| CONAMI PE-011-01-2018 | CREDIEXPRESS | 19/1/2018 | 500 UM | Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | N/A | |
| CONAMI PE-010-01-2018 | ACCIONA FINANCIA | 19/1/2018 | 500 UM | Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | N/A | PE-040-01-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión |
| CONAMI PE-009-01-2018 | CREDIFACIL | 19/1/2018 | 500 UM | Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | N/A | PE-038-02-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión |
| CONAMI PE-008-01-2018 | SERFIDE | 19/1/2018 | 500 UM | Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | N/A | PE-034-02-2018, del 14 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión |
| CONAMI PE-007-01-2018 | ALDEA GLOBAL | 18/1/2018 | 500 UM | Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | N/A | |
| CONAMI PE-006-01-2018 | CONFIANSA | 18/1/2018 | 500 UM | Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | N/A |
2017
| Resolución | Entidad | Fecha | Monto (*UM) | Motivo | Sanción | Resolución de Recurso |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONAMI PE-12-06-2017 | GENTE MAS GENTE S.A | 02/06/2017 | N/A | No haber brindado respuesta fundamentada al reclamo interpuesto dentro de los plazos establecidos en la Norma sobre Protección al Usuario. | Amonestación a Principal Ejecutivo | |
| CONAMI PE-041-03-2017 | FUNDEMUJER | 15/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y Directora Ejecutiva | |
| CONAMI PE-040-03-2017 | PRESTANIC | 13/03/2017 | N/A | Infracciones leves detalladas en informe de inspección de supervisión in situ. | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-033-03-2017 | CREDITODO, S.A. | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-032-03-2017 | PRESTANIC | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-031-03-2017 | CEPRODEL | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-030-03-2017 | CAFINSA | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-029-03-2017 | ASODENIC | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-028-03-2017 | ALDEA GLOBAL | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-027-03-2017 | AFODENIC | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-026-03-2017 | AMC NICARAGUA, S.A | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-003-01-2017 | UNICOSERVI | 04/01/2017 | 500 UM | Infracción Leve por no emitir respuestas fundamentada a reclamo y por omitir señalar la tasa de interés en contrato. | NA | Resolución Administrativa CD-CONAMI-002-02ENE31-2017, del 31 de enero de 2017. No ha lugar al recurso de Apelación |
2016
| Resolución | Entidad | Fecha | Monto (*UM) | Motivo | Sanción | Resolución de Recurso |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONAMI-PE-257-11-2016 | FUDEMI | 10/11/2016 | 500 UM | Infracción leve por no aplicar la estrategia corporativa y sus indicadores, de manera que permita constatar el éxito de la institución en su conjunto y la contribución individual del mismo | Amonestación a miembros de Junta Directiva y a miembros del Comité de Auditoria Interna | |
| CONAMI-PE-235-10-2016 | ASODENIC | 19/10/2016 | 4,000 UM | Infracción de distribuir directa o indirectamente excedentes social entre sus asociados, directores, trabajadores, empleados o terceras personas y no incorporarlo en su totalidad al patrimonio de la entidad | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-183-08-2016 | PANA PANA | 08/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-182-08-2016 | FINDE | 08/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | Resolución Administrativa No. CD-CONAMI-009-01SEPT27-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Apelación, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva y Ejecutivo Principal. |
| CONAMI-PE-180-08-2016 | CONFIANSA | 04/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-178-08-2016 | ALDEA GLOBAL | 04/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-177-08-2016 | CA CAPITAL | 04/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento en completar documentación del expediente de registro y anunciar la fecha de inicio de operaciones | Amonestación a la Junta Directiva | |
| CONAMI-PE-090-05-2016 | SERFIGSA | 10/05/2016 | 3,001 UM | Incumplimiento a la atención de solicitud de información urgente y confidencial realizada por este ente regulador mediante circular administrativa PE-566-05-2016-JML | Amonestación a la Junta Directiva, Ejecutivo Principal y Oficial de Cumplimiento | Resolución Administrativa PE-133-06-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Revisión, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva |
| CONAMI-PE-015-01-2016 | OPORTUCREDIT | 29/01/2016 | 500 UM | No remisión de información financiera solicitada mediante circulares administrativas PE-1006-08-2015 y PE-007-01-2016-JML | Amonestación a la Junta Directiva | |
| CONAMI-PE-014-01-2016 | ALDEA GLOBAL | 29/01/2016 | 500 UM | No remisión de información financiera solicitada mediante circular administrativa PE-007-01-2016-JML | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-012-01-2016 | PRESTANIC | 28/01/2016 | 4,000 UM | Incumplimiento al pago de aporte | Amonestación al Ejecutivo Principal Armando Gutiérrez Navarro |
| Tipo de Cambio |
33.9750 (NIOxUSD)
19/02/2020
|
| PIB per cápita |
2,028.20 (USD)
2019-2020 |
| Monto Máximo de Microcredito |
20,282.00 (USD)
2019-2020 |