El valor de cada "unidad de multa (UM)" será el equivalente en moneda nacional a un dólar de los Estados Unidos de América, conforme al tipo de cambio oficial establecido por el Banco Central de Nicaragua, vigente a la fecha de la imposición de la sanción.

2020

Resolución / Comunicación Entidad Fecha Monto (*UM) Motivo Sanción Resolución de Recurso
CONAMI-PE-080-04-2020 MICREDITO S.A 21/04/2020 N/A Incumplimiento a lo establecido en el Manual único de Cuentas para Instituciones de Microfinanzas, Resolución No. CD-CONAMI-016-06JUL30-2014. Amonestación a los miembros de Junta Directiva, Auditor Interno, Principal Ejecutivo y Contador General. N/A
CONAMI-PE-051-03-2020 INSTACREDIT S.A 05/03/2020 N/A Infracción a los artículos 71 y 77 de la Ley No. 769, Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, articulo 4 numeral 6, articulo 17 numeral 3 de la Norma sobre Protección y Atención al Usuario, articulo 54 numeral 4 y articulo 70 de la Ley No. 842, Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias. Amonestación al Principal Ejecutivo N/A
CONAMI-PE-041-02-2020 ALDEA GLOBAL 26/02/2020 4,000 UM














1,000 UM













N/A
Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercero y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020.
Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercer y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020.
Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercer y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020.
Imposición de multa por reincidencia de infracción a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega







Imposición de multa por reincidencia de infracción al Principal Ejecutivo.









Amonestación a los Miembros de Junta Directiva.
N/A















N/A














N/A

2019

Resolución / Comunicación Entidad Fecha Monto (*UM) Motivo Sanción Resolución de Recurso
CONAMI-PE-167-09-2019 ALDEA GLOBAL 25/09/2019 2,000 UM







500 UM





N/A
Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018.
Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información de inspección 2019.
Imposición de multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega



Imposición de multa al Principal Ejecutivo



Amonestación a los miembros de la Junta Directiva
PE-207-11-2019, del 05 de noviembre de 2019: No ha lugar al Recurso de Revisión
CONAMI PE-128-07-2019 CREDIFACIL (Cofinsa) 26/07/2019 3,001 UM Incumplimiento a los artículos 58 numeral 4, 62 y 63 de la Norma para la Prevención del Lavado de Activos , Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento a la proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicable a las Instituciones de Microfinanzas e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas Supervisadas por la CONAMI Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
PE-862-06-2019-FCHA SOYAHORA S.A 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-861-06-2019-FCHA OPORTUCREDIT S.A 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-859-06-2019-FCHA FUNDEMUJER 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-858-06-2019-FCHA FUMDEC 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-857-06-2019-FCHA CREDIEXPRESS 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-856-06-2019-FCHA CREDITODO S.A  20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-855-06-2019-FCHA CORFINSA (Tú credito) 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-854-06-2019-FCHA ACODEP 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-853-06-2019-FCHA AFODENIC 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-852-06-2019-FCHA ASODENIC 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A
PE-850-06-2019-FCHA ALDEA GLOBAL 20/06/2019 N/A Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML Amonestación al Ejecutivo Principal N/A

2018

Resolución Entidad Fecha Monto (*UM) Motivo Sanción Resolución de Recurso
CONAMI PE-019-01-2018 UNICOSERVI 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-018-01-2018 TU CREDITO 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-017-01-2018 MERCAPITAL 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-016-01-2018 FUMDEC 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-015-01-2018 CREDITODO 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-014-01-2018 CAFINSA 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-013-01-2018 ASODENIC 19/1/2018 N/A Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal N/A
CONAMI PE-011-01-2018 CREDIEXPRESS 19/1/2018 500 UM Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) N/A
CONAMI PE-010-01-2018 ACCIONA FINANCIA 19/1/2018 500 UM Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) N/A PE-040-01-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-009-01-2018 CREDIFACIL 19/1/2018 500 UM Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) N/A PE-038-02-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-008-01-2018 SERFIDE 19/1/2018 500 UM Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) N/A PE-034-02-2018, del 14 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-007-01-2018 ALDEA GLOBAL 18/1/2018 500 UM Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) N/A
CONAMI PE-006-01-2018 CONFIANSA 18/1/2018 500 UM Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) N/A

2017

Resolución Entidad Fecha Monto (*UM) Motivo Sanción Resolución de Recurso
CONAMI PE-12-06-2017 GENTE MAS GENTE S.A 02/06/2017 N/A No haber brindado respuesta fundamentada al reclamo interpuesto dentro de los plazos establecidos en la Norma sobre Protección al Usuario. Amonestación a Principal Ejecutivo
CONAMI PE-041-03-2017 FUNDEMUJER 15/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y Directora Ejecutiva
CONAMI PE-040-03-2017 PRESTANIC 13/03/2017 N/A Infracciones leves detalladas en informe de inspección de supervisión in situ. Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-033-03-2017 CREDITODO, S.A. 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-032-03-2017 PRESTANIC 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-031-03-2017 CEPRODEL 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-030-03-2017 CAFINSA 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-029-03-2017 ASODENIC 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-028-03-2017 ALDEA GLOBAL 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-027-03-2017 AFODENIC 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-026-03-2017 AMC NICARAGUA, S.A 01/03/2017 N/A Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-003-01-2017 UNICOSERVI 04/01/2017 500 UM Infracción Leve por no emitir respuestas fundamentada a reclamo y por omitir señalar la tasa de interés en contrato.  NA Resolución Administrativa CD-CONAMI-002-02ENE31-2017, del 31 de enero de 2017.
No ha lugar al recurso de Apelación

2016

Resolución Entidad Fecha Monto (*UM) Motivo Sanción Resolución de Recurso
CONAMI-PE-257-11-2016 FUDEMI 10/11/2016 500 UM Infracción leve por no aplicar la estrategia corporativa y sus indicadores, de manera que permita constatar el éxito de la institución en su conjunto y la contribución individual del mismo Amonestación a miembros de Junta Directiva y a miembros del Comité de Auditoria Interna  
CONAMI-PE-235-10-2016 ASODENIC 19/10/2016 4,000 UM Infracción de distribuir directa o indirectamente excedentes social entre sus asociados, directores, trabajadores, empleados o terceras personas y no incorporarlo en su totalidad al patrimonio de la entidad Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal  
CONAMI-PE-183-08-2016 PANA PANA 08/08/2016 1,000 UM Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal  
CONAMI-PE-182-08-2016 FINDE 08/08/2016 1,000 UM Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal Resolución Administrativa No. CD-CONAMI-009-01SEPT27-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Apelación, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva y Ejecutivo Principal.
CONAMI-PE-180-08-2016 CONFIANSA 04/08/2016 1,000 UM Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal  
CONAMI-PE-178-08-2016 ALDEA GLOBAL 04/08/2016  1,000 UM Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal  
CONAMI-PE-177-08-2016  CA CAPITAL 04/08/2016  1,000 UM  Incumplimiento en completar documentación del expediente de registro y anunciar la fecha de inicio de operaciones Amonestación a la Junta Directiva  
CONAMI-PE-090-05-2016 SERFIGSA 10/05/2016 3,001 UM Incumplimiento a la atención de solicitud de información urgente y confidencial realizada por este ente regulador mediante circular administrativa PE-566-05-2016-JML Amonestación a la Junta Directiva, Ejecutivo Principal y Oficial de Cumplimiento Resolución Administrativa PE-133-06-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Revisión, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva
CONAMI-PE-015-01-2016 OPORTUCREDIT 29/01/2016 500 UM No remisión de información financiera solicitada mediante circulares administrativas PE-1006-08-2015 y  PE-007-01-2016-JML Amonestación a la Junta Directiva  
CONAMI-PE-014-01-2016 ALDEA GLOBAL 29/01/2016 500 UM No remisión de información financiera solicitada mediante circular administrativa PE-007-01-2016-JML Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal  
CONAMI-PE-012-01-2016 PRESTANIC 28/01/2016 4,000 UM Incumplimiento al pago de aporte Amonestación al Ejecutivo Principal Armando Gutiérrez Navarro  
Tipo de Cambio
34.4641 (NIOxUSD)
14/08/2020
PIB per cápita 2,028.20 (USD)
2019-2020
Monto Máximo de Microcredito 20,282.00 (USD)
2019-2020