Comisión Nacional de Microfinanzas
Sanciones Impuestas
El valor de cada "unidad de multa (UM)" será el equivalente en moneda nacional a un dólar de los Estados Unidos de América, conforme al tipo de cambio oficial establecido por el Banco Central de Nicaragua, vigente a la fecha de la imposición de la sanción.
2017
| Resolución | Entidad | Fecha | Monto (*UM) | Motivo | Sanción | Resolución de Recurso |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONAMI PE-12-06-2017 | GENTE MAS GENTE S.A | 02/06/2017 | N/A | No haber brindado respuesta fundamentada al reclamo interpuesto dentro de los plazos establecidos en la Norma sobre Protección al Usuario. | Amonestación a Principal Ejecutivo | |
| CONAMI PE-041-03-2017 | FUNDEMUJER | 15/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y Directora Ejecutiva | |
| CONAMI PE-040-03-2017 | PRESTANIC | 13/03/2017 | N/A | Infracciones leves detalladas en informe de inspección de supervisión in situ. | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-033-03-2017 | CREDITODO, S.A. | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-032-03-2017 | PRESTANIC | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-031-03-2017 | CEPRODEL | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-030-03-2017 | CAFINSA | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-029-03-2017 | ASODENIC | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-028-03-2017 | ALDEA GLOBAL | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-027-03-2017 | AFODENIC | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI PE-026-03-2017 | AMC NICARAGUA, S.A | 01/03/2017 | N/A | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-003-01-2017 | UNICOSERVI | 04/01/2017 | 500 UM | Infracción Leve por no emitir respuestas fundamentada a reclamo y por omitir señalar la tasa de interés en contrato. | NA | Resolución Administrativa CD-CONAMI-002-02ENE31-2017, del 31 de enero de 2017. No ha lugar al recurso de Apelación |
2016
| Resolución | Entidad | Fecha | Monto (*UM) | Motivo | Sanción | Resolución de Recurso |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONAMI-PE-257-11-2016 | FUDEMI | 10/11/2016 | 500 UM | Infracción leve por no aplicar la estrategia corporativa y sus indicadores, de manera que permita constatar el éxito de la institución en su conjunto y la contribución individual del mismo | Amonestación a miembros de Junta Directiva y a miembros del Comité de Auditoria Interna | |
| CONAMI-PE-235-10-2016 | ASODENIC | 19/10/2016 | 4,000 UM | Infracción de distribuir directa o indirectamente excedentes social entre sus asociados, directores, trabajadores, empleados o terceras personas y no incorporarlo en su totalidad al patrimonio de la entidad | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-183-08-2016 | PANA PANA | 08/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-182-08-2016 | FINDE | 08/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | Resolución Administrativa No. CD-CONAMI-009-01SEPT27-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Apelación, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva y Ejecutivo Principal. |
| CONAMI-PE-180-08-2016 | CONFIANSA | 04/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-178-08-2016 | ALDEA GLOBAL | 04/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM) | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-177-08-2016 | CA CAPITAL | 04/08/2016 | 1,000 UM | Incumplimiento en completar documentación del expediente de registro y anunciar la fecha de inicio de operaciones | Amonestación a la Junta Directiva | |
| CONAMI-PE-090-05-2016 | SERFIGSA | 10/05/2016 | 3,001 UM | Incumplimiento a la atención de solicitud de información urgente y confidencial realizada por este ente regulador mediante circular administrativa PE-566-05-2016-JML | Amonestación a la Junta Directiva, Ejecutivo Principal y Oficial de Cumplimiento | Resolución Administrativa PE-133-06-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Revisión, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva |
| CONAMI-PE-015-01-2016 | OPORTUCREDIT | 29/01/2016 | 500 UM | No remisión de información financiera solicitada mediante circulares administrativas PE-1006-08-2015 y PE-007-01-2016-JML | Amonestación a la Junta Directiva | |
| CONAMI-PE-014-01-2016 | ALDEA GLOBAL | 29/01/2016 | 500 UM | No remisión de información financiera solicitada mediante circular administrativa PE-007-01-2016-JML | Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal | |
| CONAMI-PE-012-01-2016 | PRESTANIC | 28/01/2016 | 4,000 UM | Incumplimiento al pago de aporte | Amonestación al Ejecutivo Principal Armando Gutiérrez Navarro |
| Tipo de Cambio |
30.3821
(NIOxUSD) 22/09/2017 |
| PIB per cápita |
2,090.80
(USD) 2017-2018 |
| Monto Máximo de Microcredito |
20,908.00
(USD) 2017-2018 |