El valor de cada "unidad de multa (UM)" será el equivalente en moneda nacional a un dólar de los Estados Unidos de América, conforme al tipo de cambio oficial establecido por el Banco Central de Nicaragua, vigente a la fecha de la imposición de la sanción.

2022

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-070-06-2022	Servicios Financieros Castillos S.A (DINAR)	15/06/2022	500 UM N/A	Falta de nombramiento del Auditor Interno y por no contar con una Unidad de Auditoría Interna (UAI), de acuerdo a lo instruido en el artículo 7 y 12, de la Resolución CD-CONAMI-007-01ABR15-2013, “Norma de Auditoria Interna para Instituciones de Microfinanzas". Falta de nombramiento del auditor interno y por no contar con una Unidad de Auditoría Interna (UAI), de acuerdo a lo instruido en el artículo 7 y 12, de la Resolución CD-CONAMI-007-01ABR15-2013, “Norma de Auditoria Interna para Instituciones de Microfinanzas”.	Imposición de Multa a Servicios Financieros Castillo S.A (DINAR) Amonestación a los miembros de Junta Directiva.	N/A N/A
CONAMI-PE-035-03-2022	AFODENIC	29/03/2022	N/A	Incumplimiento de pago de la primera cuota de aportes a la CONAMI correspondiente año 2022.	Amonestación al Ejecutivo Principal de AFODENIC.	N/A
CONAMI-PE-030-03-2022	CREDIEXPRESS S.A.	28/03/2022	5,000 UM 1,000 UM N/A	1. Reincidencia de infracción por falta de presentación en tiempo de a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2022; d) Estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre de los años 2020 y 2021. 2. Reincidencia de infracción por falta de presentación en tiempo de: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2022; d) estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre de los años 2020 y 2021. 3. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2022; d) Estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre de los años 2020 y 2021.	1. Imponer a la IMF CREDIEXPRESS, SOCIEDAD ANÓNIMA, cinco mil (5,000) unidades de multas. 2. Imponer a los señores Camilo José Chamorro Picado y Adolfo Antonio Chamorro Teffel, un mil (1,000) unidades de multa. 3. Amonestación al Auditor Interno con base a lo establecido en el artículo 60 numeral 1, de la Ley No. 769, “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas” y Gerente Financiero de la IMF y Gerente Financiero o similar, de acuerdo a lo preceptuado en los artículos 11 y 12, de la Resolución CD-CONAMI-016-06JUL30-2014, “Norma sobre Manual Único de Cuentas para las Instituciones de Microfinanzas”.	N/A N/A N/A
CONAMI-PE-015-02-2022	Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega (PAGJINO)	25/02/2022	5,001 UM N/A	1. Incumplimiento de responsabilidades por parte de la Junta Directiva, con respecto a las medidas del sistema de control interno y la Unidad de Auditoria Interna. 2. Incumplimiento a lo establecido en la Norma de Auditoria Interna para IMF.	1. Imposición de Multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega (PAGJINO). 2. Amonestación a cada uno de los miembros de Junta Directiva.	N/A N/A
PE-119-01-2022-JML	Asociación Martin Luther King	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-121-01-2022-JML	CRÉDITOS Y COBROS L.P, S. A. (CRECOSA)	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-117-01-2022-JML	CREDIGLOBEX S. A.	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-113-01-2022-JML	PRESTANIC	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-120-01-2022-JML	Fondo de Apoyo a la Microempresa, S. A. (FAMESA)	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-115-01-2022-JML	OPORTUCREDIT, S. A.	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-118-01-2022-JML	CORFINSA - TUCRÉDITO	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-116-01-2022-JML	CREDIEXPRESS S. A.	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A

2021

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-089-08-2021	MICREDICASA S.A.	25/08/2021	500 UM	Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de enero 2020 a julio 2021; ii) Base de cartera saneada, de enero 2020 a julio 2021; iii) créditos cancelados, de enero 2020 a julio 2021; iv) Estadísticas del primer trimestre 2020 y 2021; v) Estadísticas del segundo trimestre 2020 y 202;1 vi) Estadísticas del tercer trimestre 2020; vii) Estadísticas del cuarto trimestre 2020; viii) Estados financieros de diciembre 2019 a julio 2021; ix) Reportes de cartera de crédito y saldos contables al Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de diciembre 2019 a julio 2021.	Imposición de multa a Microfinanciera MICREDICASA S.A	PE-100-09-2021 y PE-101-09-2021, del 27 de septiembre: No ha lugar al Recurso de Revisión.
CONAMI-PE-077-07-2021	Servicios Financieros Castillo S.A (DINAR)	28/07/2021	N/A	Falta de Verificación previa de idoneidad en la elección del principal ejecutivo, conforme a lo establecido en el artículo 21 y 31, Infracciones Leves, numeral 2, de la Resolución CD-CONAMI-014-02JUN28-2013, “Norma sobre Gobierno Corporativo”.	Amonestación a los miembros de Junta Directiva.	N/A
CONAMI-PE-032-04-2021	CREDIEXPRESS S.A.	06/04/2021	2,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo de la siguiente información: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2021; d) Estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre del año 2020. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2021; d) Estadísticas trimestrales del primer, segundo, tercer y cuarto trimestre del año 2020.	Imposición de multa a CREDIEXPRESS S.A. por reincidencia de infracción. Segunda Amonestación a los Miembros de Junta Directiva por reincidencia de infracción.	N/A N/A
CONAMI-PE-024-02-2021	ALDEA GLOBAL	25/02/2021	8,000 UM 2,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de julio a noviembre 2020; ii) Base de cartera saneada, de julio a noviembre 2020; iii) Base de créditos cancelados, de julio a noviembre 2020; vi) Estadísticas del tercer y cuarto trimestre 2020. Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de julio a noviembre 2020; ii) Base de cartera saneada, de julio a noviembre 2020; iii) Base de créditos cancelados, de julio a noviembre 2020; vi) Estadísticas del tercer y cuarto trimestre 2020. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de julio a noviembre 2020; ii) Base de cartera saneada, de julio a noviembre 2020; iii) Base de créditos cancelados, de julio a noviembre 2020; vi) Estadísticas del tercer y cuarto trimestre 2020, la cual no ha sido presentada.	Imposición de Multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega. Imposición de multa al Principal Ejecutivo. Segunda Amonestación a los miembros de Junta Directiva.	N/A N/A N/A
CONAMI-PE-020-02-2021	CREDIEXPRESS S.A.	18/02/2021	1,000 UM	Falta de presentación del Programa Anual SAU del año 2020 y 2021 e informes Trimestrales al Funcionamiento del Sistema de Atención al Usuario del año 2020.	Imposición de Multa a la IMF CREDIEXPRESS, un mil (1,000) unidades de multa.	N/A

2020

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-176-08-2020	ACCIONA FINANCE	14/08/2020	1,000 UM	Incumplimiento a lo establecido en la Circular Administrativa PE-1232-10-2017-JML, referente a reportes de cartera de créditos y reportes de saldos contables, a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación al Presidente de la Junta Directiva. Imponer a Acciona Finance, Sociedad Anónima, un mil (1,000) unidades de multa	Resolución Administrativa CD-CONAMI-016-01SEPT29-2020, del 29 de septiembre del 2020, No ha lugar al Recurso de Apelación
CONAMI-PE-153-07-2020	CREDIEXPRESS S.A	13/07/2020	1,000 UM	Incumplimiento a lo establecido en la Circular Administrativa PE-1232-10-2017-JML, referente a reportes de cartera de créditos y reportes de saldos contables, a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación al Presidente de la Junta Directiva. Imponer a Crediexpress, Sociedad Anónima, un mil (1,000) unidades de multa	N/A
CONAMI-PE-080-04-2020	MICREDITO S.A	21/04/2020	N/A	Incumplimiento a lo establecido en el Manual único de Cuentas para Instituciones de Microfinanzas, Resolución No. CD-CONAMI-016-06JUL30-2014.	Amonestación a los miembros de Junta Directiva, Auditor Interno, Principal Ejecutivo y Contador General.	N/A
CONAMI-PE-051-03-2020	INSTACREDIT S.A	05/03/2020	N/A	Infracción a los artículos 71 y 77 de la Ley No. 769, Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, articulo 4 numeral 6, articulo 17 numeral 3 de la Norma sobre Protección y Atención al Usuario, articulo 54 numeral 4 y articulo 70 de la Ley No. 842, Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias.	Amonestación al Principal Ejecutivo	N/A
CONAMI-PE-041-02-2020	ALDEA GLOBAL	26/02/2020	4,000 UM 1,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercero y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020. Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercer y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercer y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020.	Imposición de multa por reincidencia de infracción a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega Imposición de multa por reincidencia de infracción al Principal Ejecutivo. Amonestación a los Miembros de Junta Directiva.	N/A N/A N/A

2019

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-167-09-2019	ALDEA GLOBAL	25/09/2019	2,000 UM 500 UM N/A	Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información de inspección 2019.	Imposición de multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega Imposición de multa al Principal Ejecutivo Amonestación a los miembros de la Junta Directiva	PE-207-11-2019, del 05 de noviembre de 2019: No ha lugar al Recurso de Revisión
CONAMI PE-128-07-2019	CREDIFACIL (Cofinsa)	26/07/2019	3,001 UM	Incumplimiento a los artículos 58 numeral 4, 62 y 63 de la Norma para la Prevención del Lavado de Activos , Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento a la proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicable a las Instituciones de Microfinanzas e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas Supervisadas por la CONAMI	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
PE-862-06-2019-FCHA	SOYAHORA S.A	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-861-06-2019-FCHA	OPORTUCREDIT S.A	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-859-06-2019-FCHA	FUNDEMUJER	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-858-06-2019-FCHA	FUMDEC	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-857-06-2019-FCHA	CREDIEXPRESS	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-856-06-2019-FCHA	CREDITODO S.A	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-855-06-2019-FCHA	CORFINSA (Tú credito)	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-854-06-2019-FCHA	ACODEP	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-853-06-2019-FCHA	AFODENIC	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-852-06-2019-FCHA	ASODENIC	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-850-06-2019-FCHA	ALDEA GLOBAL	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A

2018

Resolución	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI PE-019-01-2018	UNICOSERVI	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-018-01-2018	TU CREDITO	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-017-01-2018	MERCAPITAL	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-016-01-2018	FUMDEC	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-015-01-2018	CREDITODO	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-014-01-2018	CAFINSA	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-013-01-2018	ASODENIC	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-011-01-2018	CREDIEXPRESS	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A
CONAMI PE-010-01-2018	ACCIONA FINANCIA	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A	PE-040-01-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-009-01-2018	CREDIFACIL	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A	PE-038-02-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-008-01-2018	SERFIDE	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A	PE-034-02-2018, del 14 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-007-01-2018	ALDEA GLOBAL	18/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A
CONAMI PE-006-01-2018	CONFIANSA	18/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A

2017

Resolución	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI PE-12-06-2017	GENTE MAS GENTE S.A	02/06/2017	N/A	No haber brindado respuesta fundamentada al reclamo interpuesto dentro de los plazos establecidos en la Norma sobre Protección al Usuario.	Amonestación a Principal Ejecutivo
CONAMI PE-041-03-2017	FUNDEMUJER	15/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y Directora Ejecutiva
CONAMI PE-040-03-2017	PRESTANIC	13/03/2017	N/A	Infracciones leves detalladas en informe de inspección de supervisión in situ.	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-033-03-2017	CREDITODO, S.A.	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-032-03-2017	PRESTANIC	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-031-03-2017	CEPRODEL	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-030-03-2017	CAFINSA	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-029-03-2017	ASODENIC	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-028-03-2017	ALDEA GLOBAL	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-027-03-2017	AFODENIC	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-026-03-2017	AMC NICARAGUA, S.A	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-003-01-2017	UNICOSERVI	04/01/2017	500 UM	Infracción Leve por no emitir respuestas fundamentada a reclamo y por omitir señalar la tasa de interés en contrato.	NA	Resolución Administrativa CD-CONAMI-002-02ENE31-2017, del 31 de enero de 2017. No ha lugar al recurso de Apelación

2016

Resolución	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-257-11-2016	FUDEMI	10/11/2016	500 UM	Infracción leve por no aplicar la estrategia corporativa y sus indicadores, de manera que permita constatar el éxito de la institución en su conjunto y la contribución individual del mismo	Amonestación a miembros de Junta Directiva y a miembros del Comité de Auditoria Interna
CONAMI-PE-235-10-2016	ASODENIC	19/10/2016	4,000 UM	Infracción de distribuir directa o indirectamente excedentes social entre sus asociados, directores, trabajadores, empleados o terceras personas y no incorporarlo en su totalidad al patrimonio de la entidad	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-183-08-2016	PANA PANA	08/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-182-08-2016	FINDE	08/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	Resolución Administrativa No. CD-CONAMI-009-01SEPT27-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Apelación, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva y Ejecutivo Principal.
CONAMI-PE-180-08-2016	CONFIANSA	04/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-178-08-2016	ALDEA GLOBAL	04/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-177-08-2016	CA CAPITAL	04/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento en completar documentación del expediente de registro y anunciar la fecha de inicio de operaciones	Amonestación a la Junta Directiva
CONAMI-PE-090-05-2016	SERFIGSA	10/05/2016	3,001 UM	Incumplimiento a la atención de solicitud de información urgente y confidencial realizada por este ente regulador mediante circular administrativa PE-566-05-2016-JML	Amonestación a la Junta Directiva, Ejecutivo Principal y Oficial de Cumplimiento	Resolución Administrativa PE-133-06-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Revisión, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva
CONAMI-PE-015-01-2016	OPORTUCREDIT	29/01/2016	500 UM	No remisión de información financiera solicitada mediante circulares administrativas PE-1006-08-2015 y  PE-007-01-2016-JML	Amonestación a la Junta Directiva
CONAMI-PE-014-01-2016	ALDEA GLOBAL	29/01/2016	500 UM	No remisión de información financiera solicitada mediante circular administrativa PE-007-01-2016-JML	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-012-01-2016	PRESTANIC	28/01/2016	4,000 UM	Incumplimiento al pago de aporte	Amonestación al Ejecutivo Principal Armando Gutiérrez Navarro