El valor de cada "unidad de multa (UM)" será el equivalente en moneda nacional a un dólar de los Estados Unidos de América, conforme al tipo de cambio oficial establecido por el Banco Central de Nicaragua, vigente a la fecha de la imposición de la sanción.

2024

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-006-01-2024	CREDIFACIL, S. A.	17/01/2024	N/A	Falta de notificación del nombramiento del Oficial de Atención al Usuario ante la CONAMI en el plazo normativo y en los plazos otorgados por este Ente Regulador.".	Amonestación al Principal Ejecutivo	N/A
CONAMI-PE-0011-02-2024	MICROFINANZAS ALTERNATIVA, S. A.	06/02/2024	500 UM N/A	Falta de presentación en tiempo, de información financiera (Saldos contables, Saldo de cartera y datos estadísticos) Falta de presentación en tiempo, de información financiera (Saldos contables, Saldo de cartera y datos estadísticos)	Imposición de multa a Microfinanzas Alternativa Sociedad Anónima Amonestación a los miembros de Junta Directiva	N/A N/A
CONAMI-PE-0028-03-2024	FID S, A	12/03/2024	N/A	Omisión ante los requerimientos de CONAMI por el reclamo interpuesto por la señora Karla Giselle Guerra Corea.	Amonestación al Principal Ejecutivo	N/A
CONAMI-PE-0030-03-2024	COFICENTRO	19/03/2024	8,000UM	Por establecer tasas de interés que recaen de una vez sobre el monto total del préstamo y no sobre el saldo deudor en contravención a lo establecido en el artículo 57, numeral 6, de la Ley No. 769, “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas y su reforma Ley No. 1168; así como, el artículo 47, literal C) numeral 1 y, artículo 48, literal C, numeral 1, de la Resolución No. CD-CONAMI-010-05MAR23-2021, Norma sobre Transparencia en las Operaciones de Microfinanzas.	Imposición de multa	N/A
CONAMI-PE-0036-04-2024	ALDEA GLOBAL	02/04/2024	5,000UM 8,000UM	Incumplimiento del pago de multas impuestas por la presidencia Ejecutiva, conforme a lo establecido en articulo 60 numeral 3 de la Ley No. 769 Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, reformada por la Ley No. 1168. Por distribuir directa o indirectamente de los activos, patrimonio y excedente social del Organismo Sin Fines de Lucro Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega en el periodo comprendido de abril a diciembre 2022, conforme a lo establecido en el numeral 3 del artículo 60, de la Ley No. 769, “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas”.	Imposición de multa Imposición de multa	N/A N/A
CONAMI-PE-0040-04-2024	SERVICREDITO, S. A.	15/04/2024	N/A	Por establecer tasas de interés que recaen de una vez sobre el monto total del préstamo y no sobre el saldo deudor en contravención a lo establecido en el artículo 57, numeral 6, de la Ley No. 769, “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas y su reforma Ley No. 1168; así como, el artículo 47, literal C), numeral 1 y, artículo 48, literal C, numeral 1, de la Resolución No. CD-CONAMI-010-05MAR23-2021, Norma sobre Transparencia en las Operaciones de Microfinanzas.	Imposición de multa a SERVICRÉDITO, SOCIEDAD ANÓNIMA	Resolución Administrativa PE-0049-05-2024 del 06 de mayo del 2024. No ha lugar al Recurso de revisión.

2023

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-007-01-2023	CEPRODEL	12/01/2023	6,000 UM N/A	Incumplimiento de pago de los aportes a la CONAMI correspondiente a los años 2021 y 2022, ". Falta de pago de los aportes de los años 2021 y 2022, de conformidad con lo establecido en los artículos 6 y 7, de la Resolución CD-CONAMI-026-01NOV11-2013, “Norma sobre Sanciones e Imposición de Multas por Incumplimiento a la Norma sobre Aportes de Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas”.	Amonestación al Principal Ejecutivo y miembros de Junta Directiva de CEPRODEL Imposición de multa .	N/A N/A
CONAMI-PE-006-01-2023	CREDIEXPRESS, S. A.	12/01/2023	N/A 6,000 UM	Incumplimiento de pago de los aportes a la CONAMI correspondiente a los años 2019, 2020, 2021 y 2022. Falta de pago de los aportes de los años 2019, 2020, 2021 y 2022, de conformidad con lo establecido en los artículos 6 y 7, de la Resolución CD-CONAMI-026-01NOV11-2013, “Norma sobre Sanciones e Imposición de Multas por Incumplimiento a la Norma sobre Aportes de Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas	Amonestación al Principal Ejecutivo y miembros de Junta Directiva de CREDIEXPRESS, SOCIEDAD ANÓNIMA. Imposición de multa	N/A
CONAMI-PE-005-01-2023	PRESTANICA S.A	12/01/2023	N/A 6,000 UM	Incumplimiento de pago de los aportes a la CONAMI , de los años 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2020, 2021 y 2022 Falta de pago de los aportes de los años 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2020, 2021 y 2022, de conformidad con lo establecido en los artículos 6 y 7, comisión de infracciones Muy Graves, de la Resolución CD-CONAMI-026-01NOV11-2013, “Norma sobre Sanciones e Imposición de Multas por Incumplimiento a la Norma sobre Aportes de Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas”.	Amonestación al Principal Ejecutivo y miembros de Junta Directiva de PRESTANICA, S.A Imposición de Multa	Resolución Administrativa PE-012-02-2023, del 02 de febrero de 2023: No ha lugar al Recurso de Revisión. Resolución Administrativa CD-CONAMI-016-01MAR02-2023, del 02 de marzo del 2023, No ha lugar al Recurso de Apelación.
CONAMI-PE-016-02-2023	MICROWD Nicaragua, S. A.	21/02/2023	1,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de diciembre 2020 a enero 2023; ii) Base de cartera saneada, de diciembre 2020 a enero 2023; iii) créditos cancelados, de diciembre 2020 a enero 2023; iv) Estadísticas cuarto trimestre 2020, primero, segundo, tercero y cuarto trimestre del 2021, primero y segundo trimestre 2022, reportes mensuales estadísticos segundo semestre del 2022 y reportes de saldos de cartera en mora de julio 2022 a enero 2023; v) Estados financieros de diciembre 2020 a enero 2023; vi) Reportes vía PRIM de diciembre 2020 a enero 2023; vii) Proyecciones Financieras 2023. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de diciembre 2020 a enero 2023; ii) Base de cartera saneada, de diciembre 2020 a enero 2023; iii) créditos cancelados, de diciembre 2020 a enero 2023; iv) Estadísticas cuarto trimestre 2020, primero, segundo, tercero y cuarto trimestre del 2021, primero y segundo trimestre 2022, reportes mensuales estadísticos segundo semestre del 2022; y reportes de saldos de cartera en mora de julio 2022 a enero 2023; v) Estados financieros de diciembre 2020 a enero 2023; vi) Reportes vía PRIM de diciembre 2020 a enero 2023; vii) Proyecciones Financieras 2023.	Imposición de Multa Amonestación al Presidente de Junta Directiva	N/A N/A
CONAMI-PE-043-04-2023	CRECOSA	17/05/2023	1,000 UM N/A	Negligencia de la Junta Directiva en el cumplimiento de sus responsabilidades con respecto a las medidas que debe adoptar para las Inversiones, el cumplimiento de los montos máximos establecidos y el sistema de control interno. Faltas en el cumplimiento de normas aplicables específicamente en lo relativo a solicitud de no objeción para efectuar transacciones mayores a 5% del patrimonio, a realizar inversiones que superan el umbral autorizado y al incumplimiento de las responsabilidades de cada uno de los cargos que desempeñan.	Imposición de Multa Amonestación al Presidente de Junta Directiva	Resolución Administrativa PE-054-05-2023, del 18 de mayo de 2023: No ha lugar al Recurso de Revisión. Resolución Administrativa CD-CONAMI-020-01JUN29-2023 del 29 de junio del 2023, No ha lugar al Recurso de Apelación.
CONAMI-PE-106-08-2023	MICROFINANZAS ALTERNATIVA, S. A.	21/08/2023	N/A N/A 3,001 UM	Incumplimiento a las responsabilidades establecidas en el artículo 7, de la Norma para la Prevención del Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicable a las Instituciones de Microfinanzas e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas Supervisadas por la CONAMI. Por no acatar las instrucciones de la Presidencia Ejecutiva de la CONAMI en cuanto al cronograma de cumplimiento de la Norma PLA/FT/FP requerido mediante comunicaciones PE-269-02-2023\JML, de fecha 15 de febrero de 2023 y PE-1049-07-2023\FCHA, de fecha 12 de julio de 2023. Incumplimiento a lo establecido en el Artículo 7 de la Norma para la Prevención del Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicable a las Instituciones de Microfinanzas e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas Supervisadas por la CONAMI.	Amonestación a la Junta Directiva. Imposición de Multa	N/A N/A N/A

2022

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-070-06-2022	Servicios Financieros Castillos S.A (DINAR)	15/06/2022	500 UM N/A	Falta de nombramiento del Auditor Interno y por no contar con una Unidad de Auditoría Interna (UAI), de acuerdo a lo instruido en el artículo 7 y 12, de la Resolución CD-CONAMI-007-01ABR15-2013, “Norma de Auditoria Interna para Instituciones de Microfinanzas". Falta de nombramiento del auditor interno y por no contar con una Unidad de Auditoría Interna (UAI), de acuerdo a lo instruido en el artículo 7 y 12, de la Resolución CD-CONAMI-007-01ABR15-2013, “Norma de Auditoria Interna para Instituciones de Microfinanzas”.	Imposición de Multa a Servicios Financieros Castillo S.A (DINAR) Amonestación a los miembros de Junta Directiva.	N/A N/A
CONAMI-PE-035-03-2022	AFODENIC	29/03/2022	N/A	Incumplimiento de pago de la primera cuota de aportes a la CONAMI correspondiente año 2022.	Amonestación al Ejecutivo Principal de AFODENIC.	N/A
CONAMI-PE-030-03-2022	CREDIEXPRESS S.A.	28/03/2022	5,000 UM 1,000 UM N/A	1. Reincidencia de infracción por falta de presentación en tiempo de a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2022; d) Estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre de los años 2020 y 2021. 2. Reincidencia de infracción por falta de presentación en tiempo de: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2022; d) estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre de los años 2020 y 2021. 3. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2022; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2022; d) Estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre de los años 2020 y 2021.	1. Imponer a la IMF CREDIEXPRESS, SOCIEDAD ANÓNIMA, cinco mil (5,000) unidades de multas. 2. Imponer a los señores Camilo José Chamorro Picado y Adolfo Antonio Chamorro Teffel, un mil (1,000) unidades de multa. 3. Amonestación al Auditor Interno con base a lo establecido en el artículo 60 numeral 1, de la Ley No. 769, “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas” y Gerente Financiero de la IMF y Gerente Financiero o similar, de acuerdo a lo preceptuado en los artículos 11 y 12, de la Resolución CD-CONAMI-016-06JUL30-2014, “Norma sobre Manual Único de Cuentas para las Instituciones de Microfinanzas”.	N/A N/A N/A
CONAMI-PE-015-02-2022	Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega (PAGJINO)	25/02/2022	5,001 UM N/A	1. Incumplimiento de responsabilidades por parte de la Junta Directiva, con respecto a las medidas del sistema de control interno y la Unidad de Auditoria Interna. 2. Incumplimiento a lo establecido en la Norma de Auditoria Interna para IMF.	1. Imposición de Multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega (PAGJINO). 2. Amonestación a cada uno de los miembros de Junta Directiva.	N/A N/A
PE-119-01-2022-JML	Asociación Martin Luther King	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-121-01-2022-JML	CRÉDITOS Y COBROS L.P, S. A. (CRECOSA)	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-117-01-2022-JML	CREDIGLOBEX S. A.	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-113-01-2022-JML	PRESTANIC	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-120-01-2022-JML	Fondo de Apoyo a la Microempresa, S. A. (FAMESA)	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-115-01-2022-JML	OPORTUCREDIT, S. A.	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-118-01-2022-JML	CORFINSA - TUCRÉDITO	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A
PE-116-01-2022-JML	CREDIEXPRESS S. A.	20/01/2022	N/A	Incumplimiento con el envío de información requerida en Circular Administrativa PE-1804-12-2021-JML "Información en materia de PLA/FT/FP" de fecha 15 de diciembre de 2021	Amonestación al Ejecutivo Principal, miembros del Comité de PLA/FT/FP, así como al Oficial de Cumplimiento.	N/A

2021

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-089-08-2021	MICREDICASA S.A.	25/08/2021	500 UM	Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de enero 2020 a julio 2021; ii) Base de cartera saneada, de enero 2020 a julio 2021; iii) créditos cancelados, de enero 2020 a julio 2021; iv) Estadísticas del primer trimestre 2020 y 2021; v) Estadísticas del segundo trimestre 2020 y 202;1 vi) Estadísticas del tercer trimestre 2020; vii) Estadísticas del cuarto trimestre 2020; viii) Estados financieros de diciembre 2019 a julio 2021; ix) Reportes de cartera de crédito y saldos contables al Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de diciembre 2019 a julio 2021.	Imposición de multa a Microfinanciera MICREDICASA S.A	PE-100-09-2021 y PE-101-09-2021, del 27 de septiembre: No ha lugar al Recurso de Revisión.
CONAMI-PE-077-07-2021	Servicios Financieros Castillo S.A (DINAR)	28/07/2021	N/A	Falta de Verificación previa de idoneidad en la elección del principal ejecutivo, conforme a lo establecido en el artículo 21 y 31, Infracciones Leves, numeral 2, de la Resolución CD-CONAMI-014-02JUN28-2013, “Norma sobre Gobierno Corporativo”.	Amonestación a los miembros de Junta Directiva.	N/A
CONAMI-PE-032-04-2021	CREDIEXPRESS S.A.	06/04/2021	2,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo de la siguiente información: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2021; d) Estadísticas trimestrales del primero, segundo, tercero y cuarto trimestre del año 2020. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: a) Estados financieros en formato digital Excel y firmados y sellados de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; b) Base de cartera de créditos de los meses de noviembre del año 2020 a febrero del año 2021; c) Cargas de cartera de créditos y saldos contables a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas de los meses de mayo 2019 a febrero 2021; d) Estadísticas trimestrales del primer, segundo, tercer y cuarto trimestre del año 2020.	Imposición de multa a CREDIEXPRESS S.A. por reincidencia de infracción. Segunda Amonestación a los Miembros de Junta Directiva por reincidencia de infracción.	N/A N/A
CONAMI-PE-024-02-2021	ALDEA GLOBAL	25/02/2021	8,000 UM 2,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de julio a noviembre 2020; ii) Base de cartera saneada, de julio a noviembre 2020; iii) Base de créditos cancelados, de julio a noviembre 2020; vi) Estadísticas del tercer y cuarto trimestre 2020. Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de julio a noviembre 2020; ii) Base de cartera saneada, de julio a noviembre 2020; iii) Base de créditos cancelados, de julio a noviembre 2020; vi) Estadísticas del tercer y cuarto trimestre 2020. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: i) Base de cartera activa, de julio a noviembre 2020; ii) Base de cartera saneada, de julio a noviembre 2020; iii) Base de créditos cancelados, de julio a noviembre 2020; vi) Estadísticas del tercer y cuarto trimestre 2020, la cual no ha sido presentada.	Imposición de Multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega. Imposición de multa al Principal Ejecutivo. Segunda Amonestación a los miembros de Junta Directiva.	N/A N/A N/A
CONAMI-PE-020-02-2021	CREDIEXPRESS S.A.	18/02/2021	1,000 UM	Falta de presentación del Programa Anual SAU del año 2020 y 2021 e informes Trimestrales al Funcionamiento del Sistema de Atención al Usuario del año 2020.	Imposición de Multa a la IMF CREDIEXPRESS, un mil (1,000) unidades de multa.	N/A

2020

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-176-08-2020	ACCIONA FINANCE	14/08/2020	1,000 UM	Incumplimiento a lo establecido en la Circular Administrativa PE-1232-10-2017-JML, referente a reportes de cartera de créditos y reportes de saldos contables, a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación al Presidente de la Junta Directiva. Imponer a Acciona Finance, Sociedad Anónima, un mil (1,000) unidades de multa	Resolución Administrativa CD-CONAMI-016-01SEPT29-2020, del 29 de septiembre del 2020, No ha lugar al Recurso de Apelación
CONAMI-PE-153-07-2020	CREDIEXPRESS S.A	13/07/2020	1,000 UM	Incumplimiento a lo establecido en la Circular Administrativa PE-1232-10-2017-JML, referente a reportes de cartera de créditos y reportes de saldos contables, a través del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación al Presidente de la Junta Directiva. Imponer a Crediexpress, Sociedad Anónima, un mil (1,000) unidades de multa	N/A
CONAMI-PE-080-04-2020	MICREDITO S.A	21/04/2020	N/A	Incumplimiento a lo establecido en el Manual único de Cuentas para Instituciones de Microfinanzas, Resolución No. CD-CONAMI-016-06JUL30-2014.	Amonestación a los miembros de Junta Directiva, Auditor Interno, Principal Ejecutivo y Contador General.	N/A
CONAMI-PE-051-03-2020	INSTACREDIT S.A	05/03/2020	N/A	Infracción a los artículos 71 y 77 de la Ley No. 769, Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, articulo 4 numeral 6, articulo 17 numeral 3 de la Norma sobre Protección y Atención al Usuario, articulo 54 numeral 4 y articulo 70 de la Ley No. 842, Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias.	Amonestación al Principal Ejecutivo	N/A
CONAMI-PE-041-02-2020	ALDEA GLOBAL	26/02/2020	4,000 UM 1,000 UM N/A	Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercero y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020. Falta de presentación en tiempo, de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercer y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020. Falta de presentación en tiempo, a este ente regulador de la siguiente información: i) Saldos contables del mes de diciembre 2019 y enero 2020 del corriente año a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), ii) Estados financieros físicos de diciembre 2019 y enero 2020; iii) Base de cartera activa, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; iv) Base de cartera saneada, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; v) Base de créditos cancelados, de enero a diciembre 2019 y enero 2020; vi) Estadísticas del segundo, tercer y cuarto trimestre 2019; vii) Detalle de obligaciones de noviembre 2018 a diciembre 2019 y enero 2020; y viii) Reporte de cartera de mora semanal de noviembre 2018 a enero 2020 y de las tres primeras semanas del mes de febrero 2020.	Imposición de multa por reincidencia de infracción a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega Imposición de multa por reincidencia de infracción al Principal Ejecutivo. Amonestación a los Miembros de Junta Directiva.	N/A N/A N/A

2019

Resolución / Comunicación	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-167-09-2019	ALDEA GLOBAL	25/09/2019	2,000 UM 500 UM N/A	Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información Contable, Estados Financieros julio 2019, cartera activa y saneada; Créditos cancelados; Estadísticas del segundo trimestre 2019; Detalle de obligaciones Nov. 2018 a Julio 2019; Reporte de cartera de mora semanal, Informe de auditoría externa del año 2018. Falta de presentación de información de inspección 2019.	Imposición de multa a la Asociación Proyecto Aldea Global Jinotega Imposición de multa al Principal Ejecutivo Amonestación a los miembros de la Junta Directiva	PE-207-11-2019, del 05 de noviembre de 2019: No ha lugar al Recurso de Revisión
CONAMI PE-128-07-2019	CREDIFACIL (Cofinsa)	26/07/2019	3,001 UM	Incumplimiento a los artículos 58 numeral 4, 62 y 63 de la Norma para la Prevención del Lavado de Activos , Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento a la proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicable a las Instituciones de Microfinanzas e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas Supervisadas por la CONAMI	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
PE-862-06-2019-FCHA	SOYAHORA S.A	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-861-06-2019-FCHA	OPORTUCREDIT S.A	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-859-06-2019-FCHA	FUNDEMUJER	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-858-06-2019-FCHA	FUMDEC	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-857-06-2019-FCHA	CREDIEXPRESS	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-856-06-2019-FCHA	CREDITODO S.A	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-855-06-2019-FCHA	CORFINSA (Tú credito)	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-854-06-2019-FCHA	ACODEP	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-853-06-2019-FCHA	AFODENIC	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-852-06-2019-FCHA	ASODENIC	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A
PE-850-06-2019-FCHA	ALDEA GLOBAL	20/06/2019	N/A	Incumplimiento a lo orientado por el regulador en circulares administrativas PE-180-02-2016-JML; PE-1232-10-2017-JML	Amonestación al Ejecutivo Principal	N/A

2018

Resolución	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI PE-019-01-2018	UNICOSERVI	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-018-01-2018	TU CREDITO	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-017-01-2018	MERCAPITAL	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-016-01-2018	FUMDEC	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-015-01-2018	CREDITODO	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-014-01-2018	CAFINSA	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-013-01-2018	ASODENIC	19/1/2018	N/A	Por no Reportar de Forma Exitosa la Información de Cartera de Créditos y Saldos Contables a través del Portal para Recepción de Información de las Microfinancieras	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	N/A
CONAMI PE-011-01-2018	CREDIEXPRESS	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A
CONAMI PE-010-01-2018	ACCIONA FINANCIA	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A	PE-040-01-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-009-01-2018	CREDIFACIL	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A	PE-038-02-2018, del 19 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-008-01-2018	SERFIDE	19/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A	PE-034-02-2018, del 14 de febrero 2018: No ha lugar al recurso de Revisión
CONAMI PE-007-01-2018	ALDEA GLOBAL	18/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A
CONAMI PE-006-01-2018	CONFIANSA	18/1/2018	500 UM	Presentación tardía de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	N/A

2017

Resolución	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI PE-12-06-2017	GENTE MAS GENTE S.A	02/06/2017	N/A	No haber brindado respuesta fundamentada al reclamo interpuesto dentro de los plazos establecidos en la Norma sobre Protección al Usuario.	Amonestación a Principal Ejecutivo
CONAMI PE-041-03-2017	FUNDEMUJER	15/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y Directora Ejecutiva
CONAMI PE-040-03-2017	PRESTANIC	13/03/2017	N/A	Infracciones leves detalladas en informe de inspección de supervisión in situ.	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-033-03-2017	CREDITODO, S.A.	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-032-03-2017	PRESTANIC	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-031-03-2017	CEPRODEL	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-030-03-2017	CAFINSA	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-029-03-2017	ASODENIC	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-028-03-2017	ALDEA GLOBAL	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-027-03-2017	AFODENIC	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI PE-026-03-2017	AMC NICARAGUA, S.A	01/03/2017	N/A	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-003-01-2017	UNICOSERVI	04/01/2017	500 UM	Infracción Leve por no emitir respuestas fundamentada a reclamo y por omitir señalar la tasa de interés en contrato.	NA	Resolución Administrativa CD-CONAMI-002-02ENE31-2017, del 31 de enero de 2017. No ha lugar al recurso de Apelación

2016

Resolución	Entidad	Fecha	Monto (*UM)	Motivo	Sanción	Resolución de Recurso
CONAMI-PE-257-11-2016	FUDEMI	10/11/2016	500 UM	Infracción leve por no aplicar la estrategia corporativa y sus indicadores, de manera que permita constatar el éxito de la institución en su conjunto y la contribución individual del mismo	Amonestación a miembros de Junta Directiva y a miembros del Comité de Auditoria Interna
CONAMI-PE-235-10-2016	ASODENIC	19/10/2016	4,000 UM	Infracción de distribuir directa o indirectamente excedentes social entre sus asociados, directores, trabajadores, empleados o terceras personas y no incorporarlo en su totalidad al patrimonio de la entidad	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-183-08-2016	PANA PANA	08/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-182-08-2016	FINDE	08/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal	Resolución Administrativa No. CD-CONAMI-009-01SEPT27-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Apelación, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva y Ejecutivo Principal.
CONAMI-PE-180-08-2016	CONFIANSA	04/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-178-08-2016	ALDEA GLOBAL	04/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento al reporte de información de cartera de créditos y saldos contables por medio del Portal para la Recepción de Información de Microfinanzas (PRIM)	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-177-08-2016	CA CAPITAL	04/08/2016	1,000 UM	Incumplimiento en completar documentación del expediente de registro y anunciar la fecha de inicio de operaciones	Amonestación a la Junta Directiva
CONAMI-PE-090-05-2016	SERFIGSA	10/05/2016	3,001 UM	Incumplimiento a la atención de solicitud de información urgente y confidencial realizada por este ente regulador mediante circular administrativa PE-566-05-2016-JML	Amonestación a la Junta Directiva, Ejecutivo Principal y Oficial de Cumplimiento	Resolución Administrativa PE-133-06-2016: Ha lugar parcialmente al recurso de Revisión, se revoca amonestación a los miembros de la Junta Directiva
CONAMI-PE-015-01-2016	OPORTUCREDIT	29/01/2016	500 UM	No remisión de información financiera solicitada mediante circulares administrativas PE-1006-08-2015 y  PE-007-01-2016-JML	Amonestación a la Junta Directiva
CONAMI-PE-014-01-2016	ALDEA GLOBAL	29/01/2016	500 UM	No remisión de información financiera solicitada mediante circular administrativa PE-007-01-2016-JML	Amonestación a la Junta Directiva y al Ejecutivo Principal
CONAMI-PE-012-01-2016	PRESTANIC	28/01/2016	4,000 UM	Incumplimiento al pago de aporte	Amonestación al Ejecutivo Principal Armando Gutiérrez Navarro