Managua, mayo de 2025 — Como parte de sus esfuerzos por fortalecer el desarrollo del sector de microfinanzas en Nicaragua, la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) impartió una jornada de capacitación los días 22 y 23 de mayo de 2025, dirigida a representantes de las 15 Instituciones de Microfinanzas (IMF) recientemente inscritas en el Registro Nacional de Instituciones de Microfinanzas.

El 05 de febrero del 2025, la CONAMI realizó una reunión con 44 Proveedores de Servicio de Empeño y/o Préstamo (PSEP), de diferentes municipios del país.

El viernes 15 de noviembre del 2024, la CONAMI, llevó a cabo mesas de trabajo sobre la Norma PLA-FT-FP – CONAMI, Supervisiones y Matriz de riesgo.

El objetivo principal de la actividad fue la Retroalimentación y reforzamiento en materia de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

Como parte del apoyo en el fortalecimiento de las Instituciones reguladas y supervisadas, que se han inscrito recientemente en el Registro Nacional de Instituciones de Microfinanzas (IMF), los días 21, 22 y 23 de agosto de 2024, y con el objetivo de contribuir en el fortalecimiento del Sistema de Atención al Usuario de estas Instituciones reguladas, la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) desarrolló capacitación sobre la Resolución No. CD-CONAMI-009-04MAR23-2021, “Norma sobre Protección y Atención al Usuario”; aprobada el 23 de mayo de 2021, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 78 del 29 de abril de 2021.

Como parte de la Retroalimentación y reforzamiento en materia de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, la CONAMI, el viernes 26 de julio del 2024, llevó a cabo capacitación sobre Resolución No. CD-CONAMI-008-01AGO07-2018 “Norma para la Prevención del Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, Aplicable a las Instituciones de Microfinanzas, Supervisadas por la CONAMI”.

Este 31 de mayo y 22 de junio de 2023, funcionarios de CONAMI tuvieron oportunidad de compartir conocimientos acerca de la Ley No. 769 “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas” con estudiantes de la carrera de Banca y Finanzas de la Facultad Regional Multidisciplinaria de Carazo (FAREM - Carazo) de la Universidad Nacional Autónoma de Nicaragua.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) celebró este 30 de julio, su doceavo aniversario de inicio de operaciones. La CONAMI creada mediante la Ley No. 769 “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas” de 2011, inició sus actividades con 9 colaboradores (Al 31 de diciembre de 2012) y actualmente cuenta con 52 (al 29 de julio de 2024).

la Ley N°. 769, “Ley de Fomento y Regulación de Microfinanzas”, reformado a través de la Ley N°. 1168, “Ley de Reforma a la Ley No. 769, Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas”, establece en su artículo primero, que todas las instituciones que hacen actividades de microfinanzas deben de inscribirse de manera obligatoria ante la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) para que puedan operar como tal. Asimismo, el artículo 78 dispone que todas las IMF ya constituidas y que no estaban inscritas en la CONAMI tendrían un plazo de seis meses para registrarse ante la misma, dicho plazo venció el día 06 de mayo del año 2024.

Como parte de la divulgación de los resultados de la actualización de la Evaluación Nacional de Riesgos de LA/FT/FP, a todas las autoridades competentes y Sujetos Obligados, y con el objetivo de contribuir a la comprensión de estos riesgos, que permita ejecutar acciones para la adopción y/o mejoramiento de políticas, controles, procedimientos, programas de prevención del LA/FT/FP, para el manejo y mitigación efectivamente de los riesgos de LA/FT/FP identificados en las ENR de LA y FT/FP 2017 – 2019 mediante la adopción de medidas simplificadas para los riesgos menores e intensificadas para los riesgos mayores, e incluir dichos resultados en las evaluaciones individuales de las IMF e IFIM reguladas por la CONAMI;

El jueves 11 de abril del 2023, el Presidente Ejecutivo de la CONAMI,Jim Madriz López, presentó ante el plenario de la Asamblea Nacional, el Informe de Gestión del año 2023

Resolución: CD-CONAMI-003-02FEB28_2024

IMF: FONDO UNIDO PARA EL DESARROLLO DE LA PEQUEÑA y MEDIANA EMPRESA (FONDOPYME S.A.)

Representante: Martha Irene Díaz Palma

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) efectuó el día 17 de enero del 2024 la capacitación sobre” Evolución Estratégica en las Microfinanzas: Soluciones Digitales al alcance de las IMF” que fue impartida por especialistas en transformación digital, inteligencia artificial e inclusión financiera. El Webinar contó con la participación de las empresas KERYGMA, PARENTIX y AMARANTE quienes expusieron sus experiencias en los procesos de brindar soluciones digitales y 100 participantes los cuales son Miembros de Junta Directiva y Gerentes Generales de las instituciones reguladas.

CONAMI y UAF realizaron una actividad de divulgación de los resultados de la última Evaluación de Riesgo de Lavado de Activos el 14 de diciembre del 2023.

Les invitamos a conocer la labor de las instituciones de microfinanzas y su importancia para el país, a través de uno de nuestro regulados con sede en el norte del país, orientado al microcrédito para el sector agropecuario. También conocer directamente de nuestra Presidente Ejecutiva,Jim Madriz López, el estado de las instituciones de microfinanzas del sector agropecuario y en general del sector de microfinanzas, en una entrevista realizada para un medio local el 21 de noviembre del 2023.

Como parte de la Retroalimentación y reforzamiento en materia de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, la CONAMI llevó a cabo capacitación bajo la modalidad de retroalimentación el día viernes 04 de agosto del 2023.

Este 31 de mayo y 22 de junio de 2023, funcionarios de CONAMI tuvieron oportunidad de compartir conocimientos acerca de la Ley No. 769 “Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas” con estudiantes de la carrera de Banca y Finanzas de la Facultad Regional Multidisciplinaria de Carazo (FAREM - Carazo) de la Universidad Nacional Autónoma de Nicaragua.

Como parte del fomento de la educación e inclusión financiera, la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), en coordinación con el Social Performance Task Force (SPTF) y la Red Centroamericana y del Caribe de Microfinanzas (REDCAMIF), a través del Proyecto FFRI-CAC, los días 15, 16 y 17 de mayo del año en curso, desarrolló una jornada de capacitación sobre “Finanzas Responsables e Inclusivas”.

El día 22 de febrero del corriente año, la CONAMI llevó a cabo la acostumbrada reunión anual con los representantes de sus regulados. El evento se realizó de manera presencial luego de 2 años de sesiones virtuales y reunió a 111 representantes de 55 instituciones reguladas (entre Instituciones de Microfinanzas (IMF) e IFIM Voluntarias registradas ante la Comisión), miembros del Consejo Directivo y funcionarios de la CONAMI.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) efectuó el día 02 de diciembre del 2022 la capacitación sobre” Norma de Manual Único de Cuentas para Instituciones de Microfinanzas” que fue impartida por especialistas de la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), contando con la participación de 19 personas, siendo éstos: miembros de Juntas Directivas, Gerentes Generales y Contadores Generales de las IFIM reguladas por CONAMI.

Con el objeto de concientizar y afianzar los conocimientos de nuestros regulados acerca de los Riesgos de Ciberseguridad, la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), con el apoyo de la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB), desarrolló el día 10 de noviembre del 2022 una Conferencia acerca de Riesgos de Ciberseguridad dictada por un Supervisor de Riesgo de la SIB de Guatemala.

Como parte de la retroalimentación y reforzamiento en materia de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, la CONAMI, el día viernes 14 de octubre del 2022, llevó a cabo capacitación sobre la Norma PLA/FT/FP, dirigida a los Auditores Internos de las IMF, Oficiales de Cumplimiento y Suplente de Oficial de Cumplimiento, de reciente nombramiento.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) impartió, el día 20 de septiembre de 2022, el seminario sobre la “Norma de Auditoria Interna y Norma sobre Auditoria Externa para Instituciones de Microfinanzas”, el cual fue dictado en el Auditorio Rubén Darío por sus funcionarios especialistas en la materia, contando con la participación de 17 Auditores Internos recientemente nombrados en sus cargos.

Como parte del apoyo en el fortalecimiento de las Instituciones reguladas y supervisadas, el día 05 y 12 de agosto de 2022, la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) desarrolló capacitación sobre la Resolución No. CD-CONAMI-009-04MAR23-2021, “Norma sobre Protección y Atención al Usuario”; aprobada el 23 de mayo de 2021, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 78 del 29 de abril de 2021, y la Resolución No. CD-CONAMI-010-05MAR23-2021, “Norma sobre Transparencia en las Operaciones de Microfinanzas”, aprobada el 23 de marzo de 2021 y publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 80 del 04 de mayo de 2021, ambas aplicables a las Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM).

Como parte de la divulgación de los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos de FT/FP y Riesgos sectoriales a sus Sujetos Obligados; la CONAMI, llevó a cabo capacitaciones los días lunes 08 y martes 09 de agosto del 2022; estas capacitaciones son parte de las acciones de divulgación de la Evaluación Nacional de Riesgo, Evaluación de Riesgo del Sector de Microfinanzas y tienen como objetivos reforzar la comprensión de los riesgos de LA/FT/FP y retroalimentar sobre las acciones realizadas en cada una de estas instituciones para mejorar y/o adecuar su sistema PLA/FT/FP a los resultados de estas evaluaciones.

El día 15 de febrero del 2022, la Comisión Nacional de Microfinanzas llevó a cabo de manera virtual, la décima reunión anual con los representantes de las IFIM reguladas, la cual fue programada para brindar los resultados financieros de las IFIM durante el año 2021, plan de supervisión para el año 2022, estadísticas de los reclamos atendidos en la CONAMI como regulador de los proveedores de servicios de microfinanzas, cambios al Portal para la Recepción de Información de las Microfinancieras (PRIM), entre otros.

Como parte del apoyo en el fortalecimiento de las Instituciones reguladas y supervisadas, el día jueves, 16 de diciembre de 2021, la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) desarrolló el Webinar sobre la Resolución No. CD-CONAMI-009-04MAR23-2021, “Norma sobre Protección y Atención al Usuario”; aprobada el 23 de mayo de 2021, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 78 del 29 de abril de 2021, aplicable a las Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM).

La elaboración de la Evaluación de Riesgos LA/FT/FP del Sector de Microfinanzas en Nicaragua, se desarrolló con la valiosa participación de las Instituciones de Microfinanzas reguladas por la CONAMI y la UAF, así como ASOMIF, MIGOB y PRODEL.

A inicios de agosto del 2021 se emitió el Informe de Evaluación de Riesgo LA/FT/FP para el sector de Microfinanzas. Este informe contiene los resultados del proceso de evaluación que se realizó, de forma conjunta, la CONAMI y la UAF, puesto que ambos órganos regulan a entidades de microfinanzas de Nicaragua en materia de PLA/FT/FP. El objetivo de este estudio, es la identificación y medición de los riesgos de LA/FT/FP a los que se exponen los Sujetos Obligados que conforman este sector económico.

El presente Informe es el resultado final del proceso de evaluación de riesgos de Nicaragua en materia de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP), procediendo con ello a actualizar la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) elaborada en 2015.

El día 12 de febrero de 2021, la CONAMI llevó a cabo de manera virtual, la novena reunión anual con los representantes de las IFIM reguladas, a través de la cual se dio a conocer las actividades de supervisión programadas por la CONAMI para el año 2021, información sobre el Registro Nacional de IFIM (nuevas inscripciones y cancelaciones), cumplimiento de informes y reporteria presentada al regulador, avances en materia de regulación, desempeño financiero de las IFIM, capacitaciones impartidas e información sobre la gestión y tramitación de reclamos, durante el año 2020.

El pasado jueves 25 de enero del corriente año, Jim Madriz López, Presidente Ejecutiva de la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) y el Msc. Geovani José Rodríguez Orozco, Presidente de la Junta Directiva del Colegio de Contadores Públicos de Nicaragua (CCPN), suscribieron un Convenio Marco de Cooperación Interinstitucional, el cual tiene por objeto establecer los términos de colaboración y apoyo mutuo entre ambas entidades, para proveer en conjunto conocimientos en materia contable, financiera, auditoría, regulación y estándares internacionales a los miembros del colegio debidamente registrados como CP o CPA, así como a los colaboradores, directivos o miembros de las entidades reguladas y supervisadas por la Comisión Nacional de Microfinanzas, integrantes de firmas de auditoría externa registradas y a los funcionarios de la CONAMI.

El pasado 15 de enero de 2021 la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) y sus IFIM reguladas participaron en el Seminario Web “Fortalecimiento de Plan de Continuidad y Manejo de Crisis”, el cual fue organizado por la Fundación Sparkassen para la Cooperación Internacional y la Asociación de Supervisores Bancarios (ASBA).

Como parte del apoyo solicitado por las Instituciones reguladas en cuanto a su fortalecimiento institucional, en los meses de noviembre y diciembre del año en curso, la Comisión Nacional de Microfinanzas ha ejecutado un programa de capacitación en línea, enfocada en el marco regulatorio sobre protección y atención al usuario aplicable a las Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM).

El pasado 02 de noviembre de 2020, la Comisión Nacional de Microfinanzas participó en la inauguración de la Sucursal Estelí de la Microfinanciera Daily Credit, Sociedad Anónima. La apertura de la sucursal tiene como propósito apoyar a los pequeños negocios de la ciudad de Estelí en su crecimiento y desarrollo.

La CONAMI como parte de su fortalecimiento institucional, realizó el día 06 de febrero de 2020, la reunión anual con Directivos y representantes de las IFIM registradas, con el objetivo de informar el comportamiento de la industria de microfinanzas durante el año 2019, así como las actividades programadas por este ente regulador para el presente año. En este evento concurrieron 71 invitados

El 01 de febrero se realizó la reunión anual correspondiente al año 2019, con las IFIM inscritas en el Registro Nacional de Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM) adscrito a la Comisión Nacional de Microfinanzas, en la que participaron sesenta y seis (66) representantes de las treinta y seis (36) entidades registradas, entre ellos miembros de Junta Directivas, Gerentes Generales y equipo Gerencial, por parte de CONAMI participaron: Dra. Jim Madriz López, Presidencia Ejecutiva, Dr. Flavio Chiong Aráuz, Lic. Denis Reyna y Lic. Freddy Cruz en sus calidades de Miembros del Consejo Directivo de CONAMI, Dr. Álvaro José Contreras, Director de la División Legal, Lic. Fanny Cuadra López, Directora Administrativa Financiera, Ing. Bertín Rojas Cereceda, Director de la División de Tecnología y Lic. Norwin Rizo Picado, Director de la Dirección de Registro y Supervisión, representantes de la Unidad Especializada del FOPROMI.

El presidente del Consejo Superior de la Empresa Privada (Cosep), José Adán Aguerri, manifestó ayer que el sector de microfinanzas alcanzó en el 2016 un crecimiento de 18%, año en que terminó de colocar en el país una cartera de US$500 millones en créditos para unas 500,000 familias nicaragüenses.

La CONAMI, busca el fomento de las microfinanzas por ello es que se encarga de la capacitación de los miembros de las microfinancieras.

La Comisión Nacional de Microfinanzas, Conami, aprobó ayer la inscripción de 15 microfinancieras, de un total de 21 que presentaron una solicitud de adhesión, el pasado nueve de noviembre.

El nombramiento de los miembros propietarios y suplentes del Consejo Nacional de Micro finanzas (CONAMI), se hizo efectivo en la sesión ordinaria de este 17 de mayo. Quedó integrado conforme la propuesta de Decreto de Nombramiento.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), institución reguladora de la industria de microfinanzas en Nicaragua, efectuó el 11 de octubre de 2012, su presentación oficial en el auditorio de la Biblioteca "Roberto Incer Barquero".

La CONAMI, brindó los días 3 y 4 de abril una capacitación sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a sus supervisados, con el objetivo de abordar la Norma de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo emitida por este ente regulador.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) brindó el día 30 de octubre, una capacitación sobre la protección a los usuarios de los servicios microfinancieros, a sus instituciones supervisadas, con el objetivo de abordar la Ley No. 842: "Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias" y las Normas de Transparencia de la Información y Protección al Usuario, emitidas por la CONAMI y que se encuentran vigentes.

El día 11 de febrero, La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) presentó a sus instituciones supervisadas las directrices de trabajo para el año 2014. Dentro de los cuales se encuentran el plan de visitas a instituciones registradas, el plan de capacitación, supervisiones in-situ y extra-situ, requerimientos de información, cumplimiento de plazos para normas ya emitidas y normas a aprobarse durante el 2014.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) junto con el Instituto de Altos Estudios Judiciales (IAEJ) realizó el pasado 13 y 20 de marzo del año dos mil catorce, el Seminario-Taller denominado: "Ley No. 769: Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas y análisis de sus procedimientos judiciales", con el propósito de propiciar la discusión, análisis y reflexión sobre dicha ley y los beneficios en los procedimientos judiciales de las Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM), reguladas por la CONAMI.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) realizó el pasado 5 de junio del 2014, el Seminario denominado: "Contratos en la Ley No. 769: Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, y análisis de los procedimientos judiciales", con el propósito de propiciar la discusión, análisis y reflexión sobre la importancia de la correcta elaboración de los contratos con los usuarios de servicios de microfinanzas y analizar los beneficios en los procedimientos judiciales, de las Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM), reguladas por la CONAMI.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) reunió el pasado 9, 10 y 11 de julio del año dos mil catorce, al Gerente Financiero, Contador, Responsable de Tecnología y Auditor Interno de cada una de las 29 Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM), con el propósito de propiciar la discusión, análisis y reflexión sobre el Proyecto de Norma de Manual Ášnico de Cuentas (MUC) y su Anexo I, para Instituciones de Microfinanzas registradas en la CONAMI.

El día 2 de Octubre 2015, la Presidenta Ejecutiva de la CONAMI, Jim Madriz y otros ejecutivos de la Comisión, se reunieron con Juan Carlos Sánchez Valda (Director GIF) y Diego Alvarez (Especialista), quienes dieron a conocer el trabajo que está llevando a cabo en el Proyecto GIF en la región y específicamente en Nicaragua. De dicha reunión cabe resaltar el interés por parte de todos los participantes en intercambiar experiencias, trabajar en conjunto y mejorar las buenas prácticas en la región, especialmente aprovechando áreas de trabajo en común.

El GAFI notificó su decisión en la XXVI Reunión Plenaria celebrada en París, Francia, del 25 al 27 de febrero de 2015, y la sustenta en que Nicaragua avanzó en su régimen Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo (ALA/CFT). No pertenecer a la “lista gris” de países que incumplían los estándares internacionales sobre prevención del lavado de dinero lo usará Nicaragua como su mejor presentación ante la agencia de calificación internacional Moody’s a fin de que le eleve la calificación de riesgo país.

La Doctora Jim Madriz López, Presidente Ejecutiva de CONAMI y el Mayor General Denis Membreño Rivas, Director General de la UAF, firmaron un Acuerdo de Cooperación que permitirá fortalecer la coordinación interinstitucional, a través del desarrollo de mecanismos para el intercambio de información necesaria en los procesos de evaluación a los que Nicaragua sea sometida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).

El Consejo Directivo de la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), aprobó la Norma sobre Gestión de Desempeño Social para Instituciones Intermediarias de Microfinanzas, mediante Resolución N° CD-CONAMI-005-03FEB23-2016, del 23 de febrero de 2016, y con el propósito de impulsar su implementación, la Comisión Nacional de Microfinanzas en alianza con ADA- Luxemburgo y la Cooperación Suiza en América Central, han suscrito acuerdos de cooperación a fin de promover una mejor comprensión del desempeño social a través del fortalecimiento de las habilidades y conocimientos de los grupos de interés, en las herramientas que conciernen a los temas de Protección al Cliente (SMART CAMPAIGN) y los Estándares Universales de SPTF.

El Banco de Fomento a la Producción (BFP) y la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), suscribieron un convenio para ampliar el fondo de garantía de cartera, que mejorará el financiamiento para pequeños y medianos productores del país.

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) suscribió un convenio de cooperación técnica con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) para contribuir a la recuperación del sector de microfinanzas en Nicaragua. Este programa de cooperación no reembolsable apoyará el fortalecimiento institucional de CONAMI en sus funciones de regulación y supervisión al sector y apoyará a las instituciones microfinancieras en el cumplimiento de diferentes normativas emitidas por el organismo regulador.